פוליסת ביטוח מנהלים או קרן פנסיה?
מחשבון השוואה
השוו בין המשך החיסכון בפוליסת ביטוח המנהלים הקיימת לבין מעבר לקרן פנסיה: דמי ניהול, חיסכון צפוי בפרישה וקצבה חודשית משוערת. ההשוואה מבוססת על נוסחאות חישוב כלליות ומיועדת להתמצאות ראשונית.
כדאי לי לעבור מפוליסת ביטוח מנהלים לקרן פנסיה?
השוואה משוערת בין המשך חיסכון בפוליסה הקיימת לבין מעבר לקרן פנסיה, לפי דמי הניהול והחיסכון הצפוי בכל אפיק.
הפוליסה הקיימת
קרן הפנסיה החדשה
המשך בפוליסה הקיימת
מעבר לקרן החדשה
- החישוב מניח הפקדות רציפות, תשואה קבועה, ודמי ניהול קבועים לאורך כל התקופה — בפועל אלו משתנים.
- מקדם הקצבה בקרן החדשה הוא הערכה בלבד; המקדם בפועל נקבע במועד הפרישה.
- מעבר מפוליסה לקרן פנסיה עשוי לכלול גם שינויים בכיסויים ביטוחיים (נכות, שאירים) שאינם משתקפים בחישוב הכספי הזה — בדיקה מלאה חייבת לכלול גם את זה.
- זו הערכה כללית ואינה מהווה ייעוץ פנסיוני.
רוצים בדיקה מלאה של הפוליסה שלכם?
דברו איתנו. בשיחת תכנון ראשונית, ללא עלות וללא התחייבות, נבדוק יחד את הפוליסה הקיימת — דמי ניהול, מקדם מובטח וכיסויים ביטוחיים — ונראה אם מעבר באמת משתלם לכם.
שי גינדיסוכנות לביטוח ופנסיהאין לראות באמור באתר משום המלצה לביצוע פעולות, ייעוץ במוצר פנסיוני, ביטוחי או פיננסי. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.
תחומי פעילות
יצירת קשר
© כל הזכויות שמורות לשי גינדי
שי גינדי · סוכן פנסיוני וסוכן ביטוח · מספר רישיון 066462656 · בפיקוח רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
